2.9/5 — (167 голосов)
Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории фондового рынка, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.
Оглавление
1. Что такое акции и почему они растут
2. Три основных способа заработка на акциях
— Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»
— Сколько можно заработать на фондовом индексе акций
— Сколько можно заработать на трейдинге акций
3. FAQ
— Как заработать много денег на акциях
— Как понять продавать или покупать акции сейчас
— Сколько можно заработать на Газпрома
— Сколько можно заработать на Apple
— Сколько можно заработать на Сбербанка
1. Что такое акции и почему они растут
Акции (stocks) — это долевые ценные бумаги, дающие право на владение частью бизнеса.
Акционеры являются прямыми совладельцам компании. Они получают прибыль от роста курсовой стоимости и от выплат дивидендов.
Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе, он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах. При этом от него не потребуется никаких действий и участия в управлении компанией.
Из чего складывается доходность акций:
- Дивиденды;
- Курсовой рост;
- Что такое акции простыми словами;
- Как зарабатывать деньги на акциях;
- Инвестиции в акции — что следует знать;
Мировая история фондовой биржи говорит, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.
Почему акции склонны к росту:
- Рост мирового ВВП. Исторические данные говорят о среднем росте 1-3% в год;
- Постоянная инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют покупательную способность ежегодно;
За счёт роста ВВП и инфляции акции со временем дорожают.
Сколько можно заработать на акциях? Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4% с учётом реинвестирования дивидендов. За это время $1 вырос до $10 млн.
Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.
Цены на акции очень эмоциональны. Опытные инвесторы могут этим пользоваться, чтобы повысить доходность. Например, в периоды неоправданного роста частично продавать, а в периоды паники докупать.
Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования. Например, вкладывая в самые крупные компании из списка голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупным компаниям невозможно расти в цене очень сильно, поскольку они не в состоянии наращивать прибыль очень быстрыми темпами. Но зато они менее рискованны, чем небольшие компании.
- Зачем покупать акции;
Как стать владельцем акций обычному человеку
Любое физическое лицо может получить доступ к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:
Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
БКС Брокер
Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже:
- акциям;
- облигациям;
- фьючерсам;
- опционам;
- ETF-ам;
- валютам;
Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.
- Как купить акции — подробная инструкция;
- Стратегии покупки акций;
- Как торговать акциями на бирже;
- Как торговать фьючерсами на акции;
- Торговля опционами;
Начать торговать акциями на бирже сейчас »
2. Три основных способа заработка на акциях
Можно ли заработать на акциях начинающему? Ответ на вопрос сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа и дадим примерную ожидаемую доходность:
- 20-30% — Долгосрочные инвестирование по стратегии «купи и держи» с отбором недооценённых компаний. Этот подход получил название стоимостного инвестирования;
- 8-15% — Пассивное индексное инвестирование на основе фондового индекса;
- 30%+ — Трейдинг (в случае успешной торговли);
В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.
Примечание
Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора, фазы рынка и частично везения каждого.
2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»
Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли — это другой вопрос.
- Стратегия «купи и держи»;
- Как выбирать недооценённые акции по мультипликаторам;
- Как выбрать акции для покупки начинающим;
- Недооценённые акции на российском рынке;
Этот подход часто используют с применением «стоимостного инвестирования», который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё. Советую прочитать: выбор акций по книге «Разумный инвестор», где кратко описаны основные тезисы книги.
Просто найти дешёвую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста. Иначе можно стать держателем дешёвой акции, которая не будет расти годами.
Попытка новичков отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится не удачно. Некоторые компании могут оставаться недооценёнными годами.
Помните про диверсификацию портфеля. Если вложить все деньги в одну компанию, то инвестор сильно рискует.
Сколько можно заработать на недооценённых акциях
Можно заработать сотни процентов, в случае если справедливая стоимость акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными очень долгое время. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может значительно вырасти или же инвестору повезёт и он обгонит индекс в ближайшие несколько месяцев.
В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.
Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции
Ответ: нельзя ответить с уверенностью про будущую доходность. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или не повезёт: найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.
2.2. Сколько можно заработать на акциях из фондового индекса
Пассивные инвестиции — это подход к покупке акций, который предусматривает покупку всего рынка сразу. В качестве бенчмарка можно просто копировать фондовый индекс Московской биржи, MSCI Russia или какой-то другой.
Направление пассивного индексного инвестирования зародилось не так давно.
Инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это получение среднерыночной доходности минус издержки на комиссии брокеру и налоги.
Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом выплаты дивидендов. Российский фондовый индекс IMOEX растёт немного быстрее на 12-15%, но в рублях.
Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря эффекту сложного процента. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям).
Таблица, отвечающая на вопрос сколько можно заработать на акциях в зависимости от срока и прибыльности инвестиций.
| ДоходностьСрок | 3 года | 5 лет | 10 лет | 15 лет | 20 лет |
|---|---|---|---|---|---|
| 6% годовых | +19% | +33% | +79% | +139% | +220% |
| 8% годовых | +25% | +46% | +115% | +217% | +366% |
| 10% годовых | +33% | +61% | +159% | +317% | +572% |
| 12% годовых | +40% | +76% | +210% | +447% | +864% |
- Как составить инвестиционный портфель;
- Всепогодный/всесезонный портфель Рэя Далио;
- Вечный инвестиционный портфель;
- Портфель Уоррена Баффета;
Средняя доходность акций в прошлом не даёт гарантий доходности акций в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.
Ещё есть принцип вкладывать только в дивидендные акции. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку биржевые котировки на такие компании обычно менее волатильны.
- Дивидендная стратегия заработка на акциях;
- Как жить на дивиденды;
- Дивидендная доходность по российским акциям;
- Как заработать деньги на дивидендах;
Как копировать фондовый индекс частному инвестору
В фондовый индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка весов. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.
Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой — это купить фонд ETF на индекс.
ETF (от англ. «Exchange Traded Fund» — «фонд, торгуемый на бирже») — это готовый портфель ценных бумаг, который можно покупать и продавать на фондовой бирже, как обычные финансовые инструменты: акции, облигации.
В составе ETF содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости акций изменяется его цена.
Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.
ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт.
- ETF фонды — вопросы и ответы;
- Доходность ETF на Московской бирже;
- Что прибыльнее: купить ETF или акции;
- Сравнение ETF и БПИФ — сходства и различия;
- Что прибыльнее: купить ETF или акции отдельно;
Список ликвидных ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:
- VTBX — 0,78%;
- TMOS — 0,79%;
- SBMX — 1%;
- FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);
Примечание
VTBX, TMOS, SBMX являются БПИФ, поэтому они не платят налог на дивиденды, поэтому являются довольно выгодными. Например, если самостоятельно полностью копировать индекс, реинвестировать полученные дивиденды, то затраты составят около 1,1%, то есть даже больше, чем готовый ETF.
Вопрос: если я вложу деньги в акции, то за 1 год заработаю 15%?
Ответ: планировать сколько будет денег от инвестиций в акции через месяц или год вообще бессмысленно. Фондовый рынок может преподнести много сюрпризов. Например, в 2020 г. рынок обновил исторический максимум, потом упал на 30%, а спустя 4 месяца установил новый исторический максимум.
12-15% — это средняя доходность в прошлом. Она распределена не равномерна по годам. Например, в один год будет -3%, в следующий +31%. В итоге получается в среднем за 2 года +14% годовых.
Например, один инвестор вложил в 2018 г. и получил -7%, а другой вложил в 2019 г. и получил +30%. Казалось бы, одни и те же акции, разница лишь в тайминге инвестиций, а результаты сильно отличаются. Один скажет, что на акциях только теряют деньги, а другой скажет: это гораздо выгоднее банковского вклада.
Вопрос: Сколько можно заработать на американских и российских акциях?
Ответ: Результаты в разные периоды будут различаться. Если инвестор уже опытный, то чтобы заработать больше имеет смысл в период сильного укрепления рубля по отношению к доллару перекладывать деньги в американские акции. Такая стратегия была выгодна с 2010 по 2020 гг. Но как будет в дальнейшем никто не знает. Может американский рынок не будет расти, поскольку на момент 2021 г. он слишком сильно опередил индексы развивающихся стран, если сравнивать в долларах.
Российский рынок больше недооценён, многие компании имеют двухзначные дивидендные доходности, поэтому наши акции имеют хорошие шансы на то, чтобы дать реванш. Недооценка связана во многом с политическими рисками. Многие инвесторы не приемлют политические риски и полностью избегают инвестиции в такие страны.
- Российские или американские акции — что прибыльнее;
2.3. Сколько можно заработать на трейдинге акций
Трейдинг — это активная торговля на бирже. Ответить однозначно сколько можно заработать нельзя. Всё очень индивидуально.
Статистика говорит, что 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Зато другие 5% могут зарабатывать очень даже много (30-100% годовых). Сможете ли вы попасть в число тех 5%? Это зависит от особенностей каждого. Опыт в трейдинге определяет очень много.
- Возможно ли жить на заработок с трейдинга;
- Распространённые ошибки трейдеров;
- Правда про трейдинг;
- Трейдинг vs инвестирование — что прибыльнее;
Как правило, скальпинг не приносит большой прибыли. На фондовом рынке лучше работают стратегии пробоя уровней. После удачного входа за несколько дней биржевая котировка может пройти 5-10%. Если взять кредитное плечо, то заработок можно значительно увеличить.
- Принципы маржинальной торговли на бирже;
- Торговые стратегии для биржи;
- Как разработать стратегию для торговли;
- Стратегия пересечение скользящих средних;
Примечание
Если вам удалось удачно купить и продать какие-то акции, то это ещё не делает вас профессионалом. В трейдинге многое зависит и от везения, и от текущей фазы рынка. Даже профессионалы порой долгие месяцы могут торговать в убыток, но потом сорвать куш и выйти с прибылью +100%.
3. FAQ — ответы на вопросы
3.1. Как заработать много денег на акциях
Для этого нужно иметь большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Такой трейдер берёт большие риски и в случае неудачных стечений обстоятельств может закончится полной потерей депозита.
Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:
- На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
- На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.
- ИИС — что это и как открыть;
- Как получить налоговый вычет по ИИС;
- ИИС — ответы на вопросы;
- Что лучше ИИС или брокерский счёт;
3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас
Никто не знает куда пойдёт биржевые котировки акций сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать акции невозможно. Инвестиции несут долю риска. Держа деньги в активах ваш капитал может как расти, так и падать в моменте времени. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.
Ни технический, ни фундаментальный анализ не смогут точно дать когда купить и продать акции. Поэтому выход только один: регулярно покупать компании, имеющие хорошие фундаментальные показатели на коррекциях по 10-20%. Например, можно совершать вход когда котировка опускается ниже 200 EMA. Это означает, что вы берёте по цене ниже средней за год.
Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз. Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.
- Технический анализ для начинающих;
- Фундаментальный анализ — что это такое;
- Технический или фундаментальный анализ — что лучше работает;
3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома
Можно ли заработать на акциях Газпрома? Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:
Таблица с дивидендами Газпрома:
| Выплата, руб. | Дата закрытия реестра | Последний день покупки |
|---|---|---|
| 51.03 | 11 октября 2022 | 07.10.2022 |
| 12.55 | 15 июля 2021 | 13.07.2021 |
| 15.24 | 16 июля 2020 | 14.07.2020 |
| 16.61 | 18 июля 2019 | 16.07.2019 |
| 8.04 | 19 июля 2018 | 17.07.2018 |
| 8.04 | 20 июля 2017 | 18.07.2017 |
| 7.89 | 20 июля 2016 | 18.07.2016 |
| 7.2 | 16 июля 2015 | 14.07.2015 |
| 7.2 | 17 июля 2014 | 15.07.2014 |
| 5.99 | 13 мая 2013 | 13.05.2013 |
| 8.97 | 10 мая 2012 | 10.05.2012 |
| 3.85 | 12 мая 2011 | 12.05.2011 |
| 2.39 | 7 мая 2010 | 07.05.2010 |
| 0.36 | 8 мая 2009 | 08.05.2009 |
| 2.66 | 8 мая 2008 | 08.05.2008 |
| 2.54 | 11 мая 2007 | 11.05.2007 |
| 1.5 | 12 мая 2006 | 12.05.2006 |
| 1.19 | 6 мая 2005 | 06.05.2005 |
| 0.69 | 7 мая 2004 | 07.05.2004 |
| 0.4 | 21 февраля 2003 | 21.02.2003 |
| 0.44 | 13 мая 2002 | 13.05.2002 |
| 0.23 | 4 мая 2001 | 04.05.2001 |
В зависимости от момента покупки акций Газпрома и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были бы в плюсе и получили бы 4 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020, 12.24 в 2021. Прибыль бы составила более 100% по стратегии купи и держи.
- Как купить/продать акции Газпром;
3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple
Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее рынка, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).
Если бы купили акции Apple в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.
3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка
Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику роста с 2000 г. Акции Сбербанка в то время стоили 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:
Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.
Таблица с дивидендами Сбербанка:
| Выплата, руб. | Дата закрытия реестра | Последний день покупки |
|---|---|---|
| 18.7 | 11 мая 2021 | 06.05.2021 |
| 18.7 | 5 октября 2020 | 01.10.2020 |
| 16 | 13 июня 2019 | 10.06.2019 |
| 12 | 26 июня 2018 | 22.06.2018 |
| 6 | 14 июня 2017 | 09.06.2017 |
| 1.97 | 14 июня 2016 | 10.06.2016 |
| 0.45 | 15 июня 2015 | 10.06.2015 |
| 3.2 | 17 июня 2014 | 13.06.2014 |
| 2.57 | 11 апреля 2013 | 11.04.2013 |
| 2.08 | 12 апреля 2012 | 12.04.2012 |
| 0.92 | 15 апреля 2011 | 15.04.2011 |
| 0.08 | 16 апреля 2010 | 16.04.2010 |
| 0.48 | 8 мая 2009 | 08.05.2009 |
| 0.51 | 8 мая 2008 | 08.05.2008 |
| 0.3855 | 12 мая 2007 | 12.05.2007 |
| 0.2644 | 28 апреля 2006 | 28.04.2006 |
| 0.1728 | 7 мая 2005 | 07.05.2005 |
| 0.1337 | 1 мая 2004 | 01.05.2004 |
| 0.1083 | 10 мая 2003 | 10.05.2003 |
| 0.0525 | 6 мая 2002 | 06.05.2002 |
| 0.0378 | 8 июня 2001 | 08.06.2001 |
| 0.0328 | 12 июня 2000 | 12.06.2000 |
- Как купить/продать акции Сбербанка;
- Сбербанк обычка или префы — в чём разница;
Итоги: сколько можно заработать на акциях
Подводя итоги можно сделать выводы: заработок сильно зависит от инструмента инвестирования, момента покупки и продажи. Можно как сорвать куш (заработать более 100% за год), так и получить даже убыток. В большинстве случаев акционеры зарабатывают, а не теряют. В среднем рынок акций приносит 8-12% годовых.
