Как инвестировать в акции Газпрома и получать дивиденды

3.1/5 — (264 голоса)

Фондовый рынок становится более популярным среди населения. Граждане интересуются вопросом инвестирования в акции, в частности много вопросов про «национальное достояние». В этой статье мы рассмотрим пошаговую инструкцию со скриншотами как купить акции Газпрома физическому лицу.

Оглавление
1. Введение в ценные бумаги
2. Купить акции Газпром — пошаговая инструкция
 — Шаг 1. Регистрация в брокерской компании
 — Шаг 2. Открытие брокерского счета
 — Шаг 3. Пополнение
 — Шаг 4. Покупка Газпрома
3. Общая информация о Газпроме
4. Как получить дивиденды по Газпрому
5. Ответы на часто задаваемые вопросы

1. Введение в понятие ценных бумаг

Владельцы акций становятся частично совладельцем компании (их называют акционерами). В зависимости от количества ценных бумаг во владении их доля в компании разница. Тот, кому принадлежит 50% и более считается владельцем, поскольку он монополист (имеет больше всего голосов на собраниях). Он вправе выбирать политику развития компании.

Акции позволяют инвестировать в работающий бизнес компаний любому гражданину. Инвесторы могут заработать на росте курсовой стоимости и получение дивидендов.

Ценные бумаги можно быстро продать или докупить на фондовой бирже. Это один из самых ликвидных способов для хранения капитала.

Существуют обыкновенные и привилегированные акции. В целом они очень похожи по свойствам, но все же небольшие различия есть. Первые дают право голоса на собраниях акционеров, вторые же дают гарантированное право на получение дивидендов (при этом сумма выплаты обычно больше, чем по «обычке»).

Более подробно про ценные бумаги можно прочитать в следующих статьях:

Публичное акционерное общество (ПАО) «Газпром» относится к голубым фишкам в России. Дневные обороты торгов на Московской бирже находятся традиционно на втором месте после Сбербанка.

Газпром имеет в обращении только обыкновенные акции. В листинге биржи компания имеет краткое обозначение в виде тикера «GAZP». В 1 лоте содержится 10 акций.

Российские инвесторы очень любят компанию ПАО «Газпром». Возможно, это связано с рекламой на телевиденье про «национальное достояние». Ни одна другая компания так масштабно себя не рекламирует.

Большинство инвесторов, покупая акции Газпрома, ориентируются на доход от роста стоимости этих бумаг и получение стабильных дивидендов.

Примечание

На сленге инвесторы и трейдеры часто называют эту ценную бумагу «Газик».

2. Как купить акции Газпром — пошаговая инструкция

Купить акции ПАО «Газпрома» физическому лицу можно двумя способами:

  1. На фондовом рынке (Московская биржа ММВБ);
  2. Через банк (Газпромбанк). Этот вариант является изначально проигрышным, поскольку у вас не будет возможности быстро продать акции или что-то с ними сделать;

Мы рассмотрим первый вариант, поскольку он гораздо лучше во всех планах:

  • Обладает высокой ликвидностью;
  • Доступностью (нет необходимости идти в банк);
  • Удобством (сами решаете когда совершить торговую операцию);

Пошаговая инструкция по покупке Газпрома частному лицу через фондовую биржу:

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Согласно законодательству РФ для доступа на биржу физическим лицам необходим посредник в виде брокера. Он представляет интересы трейдера на бирже. За свои услуги он берёт небольшую сумму в виде комиссии за оборот торгов. Эта сумма настолько мала, что ее можно практически не учитывать. В худшем случае комиссия составит 0,035% от оборота.

Я рекомендую работать со следующими брокерами (сам работаю через них):

Пополнение и снятие средств осуществляется без комиссий. Эти брокеры самые крупные в России. У других условия будут хуже. Поэтому в данном случае этот выбор является самым лучшим вариантом.

Рекомендую зарегистрироваться сразу в нескольких, чтобы была возможность проверить удобство торгового терминала и в целом удобства работы.

Форма регистрация у брокера очень простая:

Регистрация у фондового брокера

При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт и ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль).

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

Брокерский счёт представляет из себя уникальную «копилку», в которой могут одновременно находится ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы, товары) и фиатные средства (рубли, доллары, евро). Можно открыть подобных счётов сколько угодно. Сумма средств на них может быть любой, начиная от 0.

Для открытия брокерского счёта потребуется лишь нажать в личном кабинете брокера на соответствующую кнопку (рекомендую предварительно позвонить по горячему телефону компании и уточнить все вопросы). После чего, он будет открыт буквально за пару минут.

Выбираете тип счёта:

Помимо обычного брокерского счёта, рекомендую открыть ещё счёт ИИС, который позволяет получать налоговые вычеты. Вы можете получать 13% вычета от суммы пополнения 400 тыс. рублей (52 тыс. рублей вычета) за год. Ежегодно можно возвращать налог с новой суммы пополнения. Единственным условием получения такой возможности — это существование ИИС более 3 лет, после чего его можно закрыть. В расчёте учитывается лишь дата открытия, а не дата пополнения.

Более подробно читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение брокерского счёта

Пополнение и снятие происходит без каких-либо комиссий на любые суммы. Брокерский счёт можно пополнить многими способами. Например, напрямую межбанковским платежом или же сначала пополнить свой банковский счет у брокера, а далее уже перевести через «упрощенный брокерский перевод».

Средства после отправки быстро попадают на брокерский счёт. Если пополнять через банк брокера, то ожидание составит менее минуты. Если же делать через сторонний банк, то здесь вопрос лишь в том, насколько банк быстро обработает перевод.

Для межбанковских переводов на счёт рекомендую пользоваться дебетовой картой Тинькофф. Перевод средств осуществляется быстро (2-5 часов). Причём без комиссии за транзакцию.



Шаг 4. Покупка Газпрома

Как только на счёте появятся денежные средства, можно сразу же купить акции Газпрома. Брокер предоставит доступ к торговому счёту через терминал (программа для торговли на бирже). Для компьютера самой распространенной является программа Quik (Квик). Есть также приложения для смартфонов/планшетов на Android и iOS. Например, у компании Финам оно называется «Финам Трейд».

Так выглядит интерфейс при покупке акций Газпрома (GAZP) через приложение «Финам Трейд»:

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Можно купить акции Газпрома через звонок брокеру, оставив заявку по телефону в голосовом трейдинге.

Торговые сессии на фондовой бирже проходят по будням с понедельника по пятницу с 10:00-18:40. Для ликвидных акций и ОФЗ ещё одна сессия 19:05-23:50. В любое рабочее время можно совершать торговые операции.

Купить акции Газпрома сейчас »

Акции Газпрома очень ликвидны (ежедневный оборот торгов от 2 млрд рублей), поэтому можно с лёгкостью инвестировать в них любую сумму, при этом заявка будет исполнена по рыночной цене.

Московская биржа работает по системе торгов Т+2. Это означает, что купленные акции официально будут поставлены (зачислятся в депозитарной реестр) через два дня. К примеру, купленные в понедельник акции поставятся в среду. Если купить в четверг, то поставка будет в понедельник.

Примечание 1

До 24 февраля 2022 г. депозитарные расписки на акции Газпрома котировались на биржах Лондона, Берлина и Франкфурта. Их тикер OGZPY, в 1 лоте 2 акции.

Примечание 2

Для акций Газпрома существуют финансовые деривативы: опционы, фьючерсы.

3. Общая информация о ПАО Газпроме

Газпром является крупнейшей топливно-энергетическая компанией. Общая доля российских запасов природного газа составляет 72% и 17% мировых.

Месторождения природных ресурсов находится в разных частях страны:

  1. Арктический шельф;
  2. Дальний Восток;
  3. Восточная Сибирь;

Таблица с общей информацией о Газпроме:

Деятельность Газовая промышленность
Основан 1989 год
Головной офис Москва
Основатель Виктор Степанович Черномырдин
Тикер GAZP
Государственный регистрационный номер 1-02-00028-A
ISIN код RU0007661625
Номинал 5 рублей
Количество акций 23 673 512 900

Основные акционеры Газпрома:

Название Процент владения
Государство 50,002%, из них:

  • Федеральное агентство по управлению государственным (38,37%);
  • ОАО Роснефтегаз (10,74%);
  • ОАО Росгазификации (0,889%);
Владельцы американских депозитарных расписок 28%
Остальные 21,65%

Примечание

Чтобы владеть хотя бы 0,01% компании Газпром понадобится купить примерно 1,18 млн акций (по курсу 175 рублей это около 413 млн рублей).

Рыночная капитализация компании составляет 4,13 трлн рублей (по курсу 175 рублей), что вносит существенный вклад в общую капитализацию акций котируемых на Московской бирже.

Газпром входит в портфели крупнейших ПИФов, индексных фондов (ETF) и индекса MSCI Russia. К нему всегда прикован большой интерес со стороны западных инвесторов.

Таблица: данные из МСФО Газпром по ключевым показателям:

2014 2015 2016 2017 2018 2019
Выручка, млрд руб 5 590 6 073 6 111 6 546 8 224 8 330
EBITDA, млрд руб 1 963 1 875 1 322 1 467 2 599 2 526
Чистые активы, млрд руб 9 089 9 322 11 095 11 629 13 300 13 586
Долг, млрд руб 2 689 3 442 2 830 3 267 3 864 3 710
Наличность, млрд руб 725.1 1 359 897 869 849 1 154
Чистый долг, млрд руб 1 964 2 083 1 933 2 398 3 015 2 556
EV/EBITDA 2.62 2.83 4.23 3.74 3.41 3.32
Долг/EBITDA 1.00 1.11 1.46 1.63 1.16 1.01

Котировки акций Газпрома на бирже:

График котировок акций Газпрома

4. Как получить дивиденды по Газпрому

ПАО «Газпром» традиционно относят к дивидендным акциям. Из года в год компания стабильно платит дивиденды. Правда годовая доходность не такая большая и в среднем находится между 5% и 8% годовых.

14 мая 2019 г. совет директоров предложил увеличить процент выплаты от чистой прибыли на дивиденды. Согласно новому регламенту, до 2021 г. Газпром планирует направлять на выплату дивидендов 50% от чистой прибыли (до этого сумма составляла 26%).

Как получить дивиденды Газпрома физическому лицу? Для получения дивидендов достаточно быть держателем акции Газпром в момент закрытия реестра. Эта дата известна заранее и каждый год меняется. Чаще всего это июнь-июль. Поскольку биржа работает по принципу Т+2, это означает, что ценные бумаги должны быть на счёте за два дня до закрытия реестра.

Таблица с дивидендами Газпрома

Год Дивиденды на одну акцию (руб) Изменение к предыдущему году (в %)
2023 9 (прогноз) -82.36%
2022 51.03 306.61%
2021 12.55 -17.65%
2020 15.24 -8.25%
2019 16.62 +100%
2018 8.04 0%
2017 8.04 +0.0037315%
2018 8.04 +1.9%
2016 7.89 +9.58%
2015 7.2 0%
2014 7.2 +20.2%
2013 5.99 -33.22%
2012 8.97 +132.99%
2011 3.85 +61.09%
2010 2.39 +563.89%
2009 0.36 -86.47%
2008 2.66 +4.72%
2007 2.54 +69.33%
2006 1.5 +26.05%
2005 1.19 +72.46%
2004 0.69

Прогноз по дивиденду на 2023 г. 9 рублей. Подробнее: прогноз цены акций Газпрома.

Годовая диаграмма размера дивидендов ПАО Газпром:

История дивидендов Газпром

Текущая дивидендная политика Газпрома

Согласно дивидендной политике, отчисления на выплаты дивидендов составляют 10% от прибыли по РСБУ. При достижении целевого уровня резервов — от 17,5% до 35% прибыли. Ранее платили 25% от чистой прибыли по РСБУ, которая, как правило, меньше прибыли по МСФО. Последние годы платят дивиденды на уровне 8,04 руб на акцию, не повышая его из-за масштабной инвестпрограммы. В конце 2018 года менеджмент заявил о готовности увеличить дивиденды до двузначных цифр. Сначала правление предложило дивиденды в размере 10,43 рублей на акцию, затем рекомендация была повышено до 16,6 рублей на акцию. Совет директоров одобрил рекомендацию. К концу 2019 г обещают разработать новую дивполитику: в течение трех лет планируют выйти на выплаты в 50% от скорректированной на неденежные статьи прибыли по МСФО. Дивиденды не будут привязаны к абсолютным значениям прошлого года. По итогам 2020 г дивиденды будут выплачены на основе новой политики.



5. Ответы на часто задаваемые вопросы

1. Сколько надо денег для покупки акций Газпром

Этот вопрос зависит от текущей стоимости одной акции. Поскольку на бирже Газпром можно приобретать лотами, а в одном 10 штук. То минимальная сумма для покупки равна 10 штукам. По текущей стоимости это всего лишь 1750 рублей.

Однако нет смысла покупать так мало акций. В среднем акционеры инвестируют на суммы от 100 тыс. рублей. Только так можно почувствовать ощутимый эффект от своих вложений. Это среднестатистические данные.

Согласно опросу в телеграмм одну из самых больших долей в портфелях ценных бумаг у российских инвесторов занимает Газпром.

2. Прогноз: вырастут ли акции Газпрома

Вопрос с моментом входа и выхода при инвестировании в акции всегда вызывает жаркие споры. Вырастет ли в цене Газпром? Ориентируясь на экономические показатели его работы можно с уверенностью сказать о том, что компания очень стабильная и привлекательная для инвесторов. Она регулярно выплачивает дивиденды, у неё нет конкуренции.

На текущей момент главной причиной препятствующей росту акций Газпрома является геополитика. Европейский рынок почти полностью потерян, Северный поток работать не может. Есть договорённости о строительстве Силы Сибири 2 в Китай, а также хаб в Турции.

В целом отвечая на вопрос можно сказать, что причин для роста акций на момент 2023 г. нету.

3. Сколько акций Газпрома можно купить

Акций Газпрома можно купить столько, сколько позволит баланс. В свободном обращении на фондовой бирже находится огромный процент от общего числа (коэффициент Free Float равен 50%). Как мы уже отмечали выше, даже чтобы купить 0.01% компании понадобится сумма в 413 млн рублей.

Купить акции Газпрома сейчас »

4. Купить акции Газпром через банк или фондовую биржу — в чём отличие

Покупка через фондовую биржу обладает рядом преимуществ перед банком:

  • Брокер сам будет составлять налоговую декларацию. Дивиденды будут приходить прямо на брокерский счёт;
  • Не надо стоят в очереди в банке, чтобы составить заявку на покупку;
  • Вы можете выставить цену, по которой хотите купить, в банке это делают сотрудники. По сути, инвестор по непонятной цене;

5. Как заработать на акциях Газпрома

Для заработка на акциях нужно просто купить их и быть долгосрочным держателем. Никаких спекуляций, купил/продал и т.п. Просто получаете дивиденды.

Никаких секретов в заработке на акциях Газпрома нету. Просто удерживаете акции и зарабатываете.

6. Как получать дивиденды с акций Газпрома ежемесячно

Газпром платит дивиденды один раз в год в летнее время. Ежемесячно получать платежи не получится. Однако, можно распределить их самостоятельно на весь год. Например, получили 120 тыс. рублей в виде дивидендов в августе. Можно положить их на дебетовую карту с остатком и в месяц тратить по 10 тыс. рублей. При этом ещё немного накопиться за счёт процентов по карте.